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融資保証金詐欺解決事例

Ａさんの場合・・・

【相談者】
３年前に自己破産をしています。ある日、消費者金融から自宅に
１通のＤＭが届きました。内容は【ブラックＯＫ！低金利で５０万円まで融資
できます！】というものです。自己破産をしている為、藁にもすがる思いで
電話してみました。しかし相手業者には、「保証金と手数料で２４万円振り
込んで欲しい。振込みが確認できれば融資の５０万円と一緒に２４万円も振り
込む。」と言われました。自己破産後、コツコツと蓄えた貯金から２４万円
振りこみましたが・・・。その後、全く融資されないので問い合わせると、
「信用をつけるため、後１１万円振りこんでほしい」と言われました。もう
お金は用意できないので、融資は諦め２４万円の返金を申し出たのですが、
「手続きに入っているので返金できない。」と言われました。
もう諦めるしかないのでしょうか？ 　
　
【相談員のアドバイス】
典型的な融資保証金詐欺です。正規の消費者金融では、ＤＭや電話で融資の
営業はしないでしょう。そもそも自己破産や任意整理などによりブラックに
なった方に対して、融資することもないでしょう。ブラックになっている方は、
借金が返済できなくなりブラックになっているのですから。
Ｔさんにはキツイようですが、今の状況ではまともな業者から借り入れするのは、
不可能に近いことを伝えました。Ｔさんには、間に入ってくれる詐欺被害の
専門家をご紹介することとなりました。皆さんもＤＭや電話で営業をする業者や、
ビックリするくらい低金利を謳う業者、融資される前に金銭を要求する業者には
注意してください。ほとんどが無認可・無登録の悪質な業者です。
　

Ｂさんの場合・・・

飲食店開業をするため運転資金を借りることになりました。
こじんまりした店なので５００万円ほどあれば十分運営していけると思って
いました。しかし簡単には軌道に乗らず、従業員の人件費や、材料費、家賃や
光熱費を支払っていくと儲けどころか赤字です。
どうしたらいいか悩んでいたところ、事業用高額融資の案内を見つけました。
即連絡してみると、簡単な審査後、すぐ５００万円融資をしてくれることになり
ました。
ところが担保や、保証人が必要といわれたので「ありません」というと、
「それなら保証金としてまず融資額の一割、５０万円振り込んでください。融資後
お返しします。」と言ってきました。融資後、返ってくるならと思い、何とか５０万円
捻出し、振り込みました。それから数日たっても連絡はなく、おかしいと思い案内
に記載してある住所へ足を運びました。
テナント募集の張り紙がしてあり、私は全身の力が抜けその場でしゃがみこんでしまい
ました。
完全に騙されたと思い、今では悔しい思いでいっぱいです。
どうにかして相手をつきとめ、謝罪と返金をしたいです。
　
【相談員のアドバイス】
こういった詐欺の被害で訴えを起こすとなると、刑事事件としてなのか、民事訴訟で
あるのか、その方法は大きく異なります。
詐欺師は刑法上の詐欺罪にならないよう対策しています。そのため、刑法上の警察が
取り扱える犯罪であるのか、それとも民事上のトラブルなのかが不明瞭なものが多く
あります。被害にあった日付や、金額など証拠となるものは揃え、支払い督促や小額訴訟、
民事調停など簡易裁判所での手続きをお勧めしました。